В России ввели новые правила обмена валюты

В этот понедельник, 28 декабря, все банки России начали менять иностранную валюту на рубли по новым правилам. Теперь на многих своих клиентов финансовые институты будут составлять досье. Эта информация будет храниться в кредитных учреждениях в течение 5 лет.

Перед новым годом поток людей в кассах, желающих купить иностранную валюту, увеличивается. Правда, теперь на каждого клиента, желающего получить доллары или евро на сумму более 15 тысяч рублей, банк будет составлять досье. Информацию, в частности ИНН, дату рождения и место регистрации финансисты будут черпать из своей базы данных. Это делается для того, чтобы вовремя пресекать финансирование терроризма и серые схемы обналичивания денег.

Зинаида Серебрякова, пресс-секретарь «ВТБ24» в ПФО:
- Операции с валютой подходят под требования закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Соответственно любая операция с валютой должна проходить процедуру идентификации в банке. Наш госрегулятор немного перестраховывается и ужесточает требования по этим операциям.

В большинстве случаев клиенту не придется самостоятельно заполнять каких-либо анкет, за них это сделают сотрудники банка. Однако сама длительность процедуры обмена денег увеличится на 10-15 минут.

Лилия Читнева, зам. управляющего самарским отделением Сбербанка:
- Отменяется упрощенная процедура, которая применялась для сумм от 15 до 600 тысяч рублей. При этом сотрудники банка сами фиксируют всю необходимую информацию.

По мнению аналитиков, утяжеление процедуры обмена валюты в банках приведет к тому, что вырастет число делающих это через интернет. Есть риск, что небольшие банки будут уводить валютно-обменные операции в «теневую» зону.